农村合作基金会财务管理系统软件和键盘 本发明涉及一种农村合作基金会的专业财务管理系统软件。
我国农村合作基金会，是一种类似于农村合作银行的金融组织，在我国农村起到了将农民手中散钱集中，用于有利于农村开发项目的积极作用。但是，目前农村合作基金会的财务管理比较混乱，而且工作量特别的大，出现人为的差错也比较多。比如存款票据还用手写，不仅提取和查询不方便，而且大写小写不符合，利息计算不准确。特别是年底结算利息时，工作量最大，出现的差错也最多。
本发明的目的在于向广大农村合作基金会提供一种简单易学、使用和操作非常方便、管理项目和业务功能齐全、适用于广大农村的农村合作基金会财务管理系统软件和键盘。
本发明所说的键盘，包括鼠标。本文所说的<点>或<点按>系指用鼠标操作屏幕箭头，对选择的界面内容所进行的工作。
第一、本发明所采用的技术方案是：
本发明采用的软件环境WINDOWS界面，单用户在WINDOWS3.2中文版、WINDOWS95中文版或OS/2环境中运行，网络操作系统为WINDOWS NT中文版。
本系统由历史数据移植工作(对基金会借款、同业拆入/投放同业、期限股金、代管金的历史数据录入，以便于农基会软件系统正常运行后仍能够处理以往的各种业务。为了能正确进行帐务处理，提供了凭证科目数据准备功能模块)；系统的运行管理(由具有<管理>权限地操作员每天完成当天工作的开工、扎帐、收工工作，并进行系统数据的备份工作与恢复工作)；门市业务期限股金(完成门市的股金入股/退股、挂失/销挂、股金情况查询、凭证打印，自动产生记帐凭证，时间登录等工作)；门市业务代管金(完成门市的代管金收入/支出、挂失/销挂、代管存折打印、代管户情况查询等工作)；借款业务(完成对借款、还本、还息、延期、逾期罚息、呆滞借款合同管理等工作)；同业拆入/拆放同业(完成对同业拆入、同业拆入还款、拆放同业、延期拆放回收、拆入/拆出款情况查询等工作)；通用凭证(解决上述业务不能处理的财务凭证数据，可进行凭证的录入、修改、查询等工作)；系统维护(完成操作员增加、删除、修改、权限设置，操作员的密码更改、股金、代管金的存放利率设置，同业拆入/投放同业利率设置，科目变动设置、数据整理等工作。数据整理是指数据可以自动处理可能出现的数据纹乱现象)
以上各业务一经复核将自动产生凭证并登记到帐本中，产生基金会财务所需各种报表及记帐的查询/打印等工作。
本发明根据农村合作基金会财务管理系统各种实际业务情况，相应地采用的具体技术措施是：
第二、程序的安装与进入：
A．安装程序首先执行的命令是：C:\>WIN A:\SETUP--WINDOWS操作界面出现：‘欢迎使用农村合作基金会财务管理系统’，在安装程序结束时，系统会要求关闭所有的应用程序，并重新启动WINDOWS。
B．启动程序第一步：C:\WIN(回车)进入WINDOWS操作界面后，用鼠标左键连击两下有<主群组>字样的徽标，出现一个标有<农村合作基金会财务系统>字样的徽标。
启动程序第二步：用鼠标左键连击两下<农村合作基金会财务管理系统>徽标后，会出现一个标有<中国农金会>字样的徽标。
启动程序第三步：用鼠标左键连击两下<中国农金会>徽标，界面中会出现‘××农村合作基金会财务管理系统’和‘成都科讯贸易公司开发’字样，当你再用鼠标左键点‘××农村合作基金会财务管理系统’中任一汉字便可进入本系统的登录界面了。
C．系统登录：该登录界面允许操作员用鼠标点在操作员代码输出位置右边的下箭头，会出现下拉菜单，显示出系统操作员管理数据库中允许使用本系统的操作员代码。利用鼠标左键选择操作员代码或直接在输入框中键入操作员代码后，按回车键进入到操作员密码输入框中，输入正确的密码。这时在系统登录界面的右上方出现的日期和时间是指计算机内部的日期和时间。同时在窗口右下方出现对应操作员代码的操作员姓名、操作员权限。然后操作员可以确认是否录入了准确的操作员代码和密码。
D．操作员分四种权限：会计、出纳、管理、系统。以会计、出纳和管理权限操作员登录后进入的菜单是业务菜单，可以处理门市股金、代管金业务、后台投放款、同业拆入、拆放同业、帐务处理、通用凭证模块、不同权限的操作员所使用的功能都是不同的。会计只能做凭证录入和会计报表打印工作，出纳只能做凭证复核工作，而做为管理权限的人员只能打印。但三者都具有查询功能。
第三、当操作员正确登录后，就可以进行日初开工、扎帐、日终收工、数据备份等工作。
A．日初开工：具有‘管理’权限的操作员登录后，如果前一个记帐日期已经收工，则允许进行日初开工工作。如果登录时，录入的时间仍然是上次记帐日期或小于上次记帐日期，则系统不允许开工，请检查上次记帐日期是否已经进行扎帐或日终收工。在日初开工界面显示的日期为系统登录时的日期。用鼠标左键点<开工准许>按钮，则系统开始做开工前的准备工作，准备工作做完后，<开工准许>按钮变灰，同时<不开工>按钮变成<返回>按钮，此时系统已经成功完成开工工作，再以会计、出纳或管理登录时，就可以进行日常的业务工作。
B．系统扎帐：系统扎帐是在当天业务完成以后，使用单位不再有业务发生，系统要对当天所发生业务的数据进行核算，检查系统是否还有末复核的业务，提示当天业务的借贷发生额。如果所有业务均已复核，并且借贷平衡，则允许使用<扎帐开始>按钮；否则<扎帐开始>按钮是灰色的，系统不允许扎帐，就必须返回业务菜单，对未复核的业务进行复核或作废，也可以在原始记帐查询模块中检查凭证数据的正确性。系统扎帐之后不能再进行做帐，只能进行一般查询工作和报表的打印工作。
C．日终收工：当日的所有业务已经完成，不再对系统进行业务输入，当具有会计、出纳或管理权限的操作员登录系统时，除了系统管理菜单可用之外，所有业务菜单均不可用，只能由具有‘管理’权限的操作员在下一个记帐日期重新执行<日初开工>工作才可使用。
D．数据备份：数据备份工作在系统收工之后进行，把系统数据全部备份到硬盘或软盘的一个区中。系统备份采用了加密措施，当系统数据受到破坏时，可以选择数据恢复按钮，恢复上次备份的数据。第四、历史数据移植
A．凭证科目数据准备：凭证科目数据准备是进行基金会帐务处理之前必须做的，以保证各业务能在帐务处理模块中准确做帐。如果这部分的数据不准确，将直接影响到财务报表数据的准确性，所以在运行凭证科目数据准备时录入的数据必须准确。
1．年初数及年度借方、贷方发生累计值，输入各科目年初初始值，从年初到开始使用本系统做帐时各科目的年度借方发生累计，年度贷方发生累计，录入时必须保证一二级科目的数据全部录入，并且一级科目与子科目之间的数据一致，否则在进行月底结帐或年底结帐时，将产生一级科目与子科目数据不一致的结果。在屏幕下方系统自动统计一级科目的年初数，年度借方发生累计，年度贷方发生累计的合计数。当数据准确地录入后，年初数合计数应为0。年度借方发生累计合计等于年度贷方发行累计合计，如果不为0或借贷发生数不等，则是数据录入过程有错。
2．季初数及季度借方、贷方发生累计值，输入各科目季初初始值，从季初到开始使用本系统做帐时各科目的季度借方发生累计，季度贷方发生累计，录入时必须保证一二级科目的数据全部录入，并且一级科目与子科目之间的数据一致，否则在进行月底结帐或年底结帐时，将产生一级科目与子科目数据不一致的结果，在屏幕下方系统自动统计一级科目的季初数，季度借方发生累计，季度贷方发生累计的合计数，当数据准确地录入后，季初数合计数应为0，季度借方发生累计合计等于季度贷方发生累计合计。如果不为0或借贷发生数不等，则是数据录入过程有错。
3．期初数及借方、贷方发生额，指的是在系统开始运行时，该月份的月初数及借、贷方已发生的累计数。输入各科目期初数，借方发生额，贷方发生额，录入时必须保证一二级科目的数据全部录入，并且一级科目与子科目之间的数据一致，否则在进行月底结帐或年底结帐时，将产生一级科目与子科目数据不一致的结果，在屏幕下方系统自动统计一级科目的期初数、借方发生累计数，贷方发生累计数。当数据准确地录入后，期初数合计数应为0，借方发生额合计等于贷方发生额合计。如果不为0或借贷发生数不等，则是数据录入过程有错。系统将自动计算各科目的余额(期末数)，并填入期末数一栏，当数据准确录入后，期末数的合计数也为0。
4．结果打印，将录入的数据以报表方式显示，方便操作员查找数据录入时出错原因。
5．确认全部数据准确录入后，再选择<转到帐本>按钮，将各科目的数据在帐本库上做一个登记，以便系统在打印帐本时能正确输出。
凭证库数据准备工作是在正常运行系统之前必做的过程，一旦系统正常运行后，将不会再用到本模块。
B．操作员管理模块：具有‘系统’权限的操作员可以对系统操作员进行增加、修改或删除。
1．增加：选择<增加>按钮后，该按钮变为<还原>，同时<删除>和<修改>变灰(不可用)，<确认>按钮由灰色(不可用)变为黑色(可用)。选择<还原>则放弃本次操作。选择<确认>则保存新增加的操作员信息到操作员管理库中，可以在窗口右边的浏览框中即时显示新增加的操作员信息。
2．修改：选择<修改>按钮后，原先显示时间的位置变为几个输入框。先输入操作员代码，如果输入错误的操作员代码时，系统会提示出错，可参照右边的浏览框，重新输入要修改的操作员代码，按回车键，继续修改该代码的操作员姓名，使用权限的修改是通过按空格键选择：会计、出纳、管理、系统。登录密码为该代码的操作员初始登录时的口令，在系统实际运行中，如果有某操作员的密码忘记，可以由具有<系统>权限的操作员登录进入到操作员管理模块，修改操作员密码或删除该操作员的密码，由该操作员自己更改密码。选择<修改>按钮后，此按钮变为<还原>，同时<增加>和<删除>按钮变灰(不可用)。再选择<确认>，系统将对该操作员的修改进行认可，选择<还原>则放弃对该操作员所进行的修改。
3．删除：选择<删除>按钮后，在操作员代码输入框输入要删除的操作员代码。<删除>按钮变为<还原>，同时，<确认>按钮变黑(可用)。选择<还原)表示放弃本次删除操作，选择<确认>则表示确定要删除该操作员。
C．操作员密码更改模块：在操作员代码处键入要更改密码的操作员代码。如果代码不正确，系统会给出出错的提示信息。如果键入了正确的操作员代码，在窗口右侧会出现有该密码的操作员姓名和权限，在操作员旧密码输入框输入该操作员正确的旧密码，然后才能输入新密码。新密码必须进行两次确认，两次输入的新密码相同，才被认为密码更改有效，否则密码修改失败。
D．键盘锁定：操作员可能会因为某些事情要暂时离开电脑，不希望退出系统，而又不希望别人对他目前所做的工作进行修改，此时他可以启动系统管理菜单下的键盘锁定功能或按下热键(Ctrl+L)进入键盘锁定界面，此时只有键入该操作员的登录密码才能释放键盘锁定界面，否则系统将一直停留在键盘锁定界面。
E．利率管理：当系统初始化或利率发生改变时，则调用此模块进行利率的增加及修改。
F．系统参数设置：系统参数设置模块是在系统正确安装之后，必须运行的模块，在本模块设置基金会软件系统的使用单位名称，财务帐本输出打印时每页打印行数，系统进行数据备份时在硬盘上备份的目录，如果目录不存在，系统将自动产生数据备份目录。门市业务设置是针对基金会门市的开户银行名称、银行帐号，记帐时门市银行科目代码及现金科目代码进行预设。当发生股金、代管金业务时，使用的记帐银行科目代码及现金科目代码，将按门市业务设置的科目代码进行提取：总台业务设置是针对基金会总台的开户银行名称、银行帐号，记帐时总台银行科目代码与现金科目代码进行预设，当发生借款业务、同业拆入、投放同业及进行通用凭证处理过程中，均按总台业务设置的银行科目代码与现金科目代码进行帐务处理。
这里设置的科目必须在科目代码管理模块中有相应的科目进行对应设置，否则在进行门市及总台的财务记帐过程中会出错。
当确认系统参数的设置正确以后，按<确认设置>按钮，保存系统设置。
G．系统数据初始化：系统数据初始化工作将清除系统的所有数据，我们不建议经常这么做，除非当系统的数据太乱，不正确而又无法恢复时，才能采用系统数据初始化，初始化后所有需要的数据都必须重新输入，这是一个很大的工作量，所以在系统运行正常的时候，不必做这一步。
H．会计科目管理：会计科目在系统正常运行前，先设置好科目名称和科目代码，我们的建议是系统正常运行后，就不要对科目代码进行频繁的改动，对农牧厅规定的一级科目代码不允许做更改或删除。对应收款、应付款可按需要增加或删除二级明细科目。
1．增加：科目管理模块中，一级科目代码为三位数，二级科目代码为六位数(前三位为一级科目代码)。如果键入的科目代码不存在，则系统提示是否将输入的科目代码做为新的科目代码进行增加，选择<确认>后出现在科目名称录入框，科目的余额方向与上一级别和明细标志系统将自动修改，按<存盘>按钮则保存增加的科目信息。
2．删除：如果键入的二级科目代码存在，系统将给出相应科目代码的信息，同时<修改>按钮和<删除>按钮可用，如果选择<修改>，则保存修改后的信息到科目代码库中。如果选择<删除>系统将连同该科目下的所有子科目都删除。如果该科目的余额不为0，则系统不允许删除此科目。
3．浏览：按科目代码的排序浏览所有科目代码、科目名称、科目级别、明细标志、余额方向等信息。
第五、股金业务包括股金入股、续股、退股、复核、查询等功能(详见下图)股金业务操作流程(详见下图)股金业务说明：用鼠标点股金子菜单，或者按Alt+G键，激活股金业务菜单A．股金新开户业务：用鼠标点股金业务菜单中股金新入股选项(详见下图)
股金性质：必须输入 (例如：201001)开户帐号：输出凭单号：输出户名：必须输入(例：张三)地址：输入随意密码：输入随意股金金额：必须输入金额大写：输出入股日期：输出付款方式：必须输入(现金/银行)入股期限：必须输入(缺省：1)股息率：输入随意附计：输入随意
操作方法：用鼠标点股金性质输入框旁的下箭头，会出现下拉式列表框，包含的内容有：
201-村社集体股金； 202-乡镇企业股金；
203-农业服务组织股金； 204-其它单位股金；
205-财政股金； 206-农户股金。
选择股金类型后，按回车键或者用鼠标在户名输入框内点按，开户帐号与凭单号自动生成，不能输入。户名输入后如果有地址信息按回车键或者在地址输入框内点按，然后按回车键。入股日期与金额大写不能输入。对于付款方式的选择，如果用户是现金开户，请用鼠标在付款方式框内(现金)一词内点一下；如果是银行付款，方法同上。支票输入见后，入股期限默认是一年，如果不同，请在入股期限输入框内修改；如果有附记或摘要，请在附记输入框内输入。制单与会计不能输入。所有新开户信息输入完毕后，请用鼠标点<确认>按钮，然后会出现提示框<以上输入的数据正确吗？>，如果输入正确，请点输入框内的<确定>按钮。否则，请点<取消>按钮，返回输入界面进行修改。修改正确后再重复上述操作。数据正确录入后，系统提示：准备打印股金证。然后按系统提示操作即可。
B．股金续入股操作点股金业务菜单中股金续股选项(详见下图)
开户帐号：必须输入户名：必须输入(例：张三)帐名分号：输出凭单号：输出地址：输出股金金额：必须输入(例：2300.00)金额大写：输出入股日期：输出付款方式：必须输入(现金/银行)密码：输出入股期限：必须输入(缺省：1)股息率：输出附计：输入随意
操作方法：选择续入股菜单后，先显示画面上半部分，请在<开户帐号>输入框内输入11位帐号，然后输入户名。如果找到此开户帐号信息，再显示画面下半部分，就可进行续股操作，否则系统会提示<无此开户帐户>或<此用户已退股>。
可输入框：股金金额，付款方式，入股期限，附记。
不可输入框：帐号分号，凭单号，入股日期，金额大写。
其它操作同新入股操作。
C．作废操作：如果在进行新开户或续股操作中，由于某种原因导致某一凭单不正确，即可进行作废操作(但必须保证被作废的凭单没被复核)按股金入股/股金续股画面中的<作废操作>按钮进行(详见下图)
开户帐号：必须输入帐号分号：必须输入凭单号：必须输入户名：必须输入(例：张三)地址：输出
股金金额：输出金额大写：输出入股日期：输出付款方式：输出密码：输出入股期限：输出股息率：输出附计：输出
操作方法：选择<作废操作>，输入开户帐号、帐号分号、凭单号、户名。只有以上信息都准确，才能找到此凭单，显示画面下半部分，仔细检查数据准确无误，按<确定作废>作废此入股凭单。确认此单作废后，请在此凭单后打印作废股金证。
D．复核入股：操作员转换至出纳后，点股金业务菜单中复核入股选项：由出纳对当天发生的股金入股业务数据进行复核。可输入框：无。
出纳点按<下一凭单>按钮即可逐条浏览当日入股凭单。如果准确无误，点按<复核通过>按钮，系统即可自动生成记帐凭证。
E．股金退股：点股金业务菜单中股金退股选项(详见下图)
开户帐号：必须输入帐号分号：必须输入户名：必须输入(例：张三)入股日期：必须输入密码：输入退股日期：输出入股日期：输出利率：输出利息：输出应付金额：输出付款方式：输入股金余额：输出摘要：输入随意
操作方法：选择退股操作，先显示图4-6上半部分，请输入开户账号、帐号分号、户名、入股日期及密码，当以上信息都准确，才显示此单退股信息画面的下半部分，输入付款方式摘要，仔细检查准确无误后，即点按<录入确认>进行此单退股，并打印退股证。
可输入框：付款方式，摘要。
在退股操作时系统会提示图4-7的转存信息以便进行转存操作。
F．查询业务——股金入股：可按流水帐或分户帐进行查询。
流水帐查询：可按<日期或时间段>与<股金种类>进行组合查询。
以日期查询为例进行操作说明。
按日期查询旁的小圆圈，即可出现<请输入查询条件>输入框。然后输入查询日期，点按<确定查询>按钮，如果输入正确无误，即可得出相应查询结果。查询结果分简单/详细见图4-10，用热键可以相互转换且查询结果可以打印，热键见画面下方框中提示信息，其它查询操作与此类似。E．挂失/销挂股金证：当储户的股金证丢失时，可办理挂失，调用此模块请先输入姓名，在表单框中选择要挂失的股金证后按ESC键，输入证件名称及证件号码，点按<挂失确认>即可。销挂手续需在10天后办理，画面及操作方法与挂失类似。
第六、代管金业务包括开户、委托、支取、复核、查询等功能。
代管金业务操作流程(详见下图)A．代管金新开户：点代管金业务菜单中代管金开户选项(详见下图)
代管金性质：必须输入开户帐号：输出户名：必须输入(例：张三)地址：输入随意(例：大理县)代管金额：必须输入(例：2300.00)
金额大写：输出存款日期：输出付款方式：必须输入(现金/银行)月利率：输出摘要：输入随意会计：输出
操作方法：用鼠标点代管金性质输入框旁的下箭头，会出现下拉式列表框，包含的内容有：
207---村社集体代管金； 208---其它单位代管金；选择代管金类型后，按回车键或者用鼠标在户名输入框内点按，开户帐号自动生成不能输入，户名输入后如果有地址信息按回车键或者在地址输入框内点按，然后按回车键。对于付款方式的选择，如果用户是现金开户，请用鼠标在付款方式框内<现金>一词内点一下；如果是银行付款，方法同上。支票的输入见后。如果有附记或摘要，请在摘要输入框内输入。会计不能输入，所有新开户信息输入完毕后，请用鼠标点<确定>按钮，然后会出现提示框<以上输入的数据正确吗？>。如果输入正确，请点输入框内的<确定>按钮。否则，请点<取消>按钮，返回输入界面进行修改。修改正确后进行同样操作。数据正确录入后，系统提示：<请准备打印存折表头>。然后按系统提示操作打印存折。
B．代管金业务-委托：点代管金业务菜单中代管金委托选项(详见下图)开户帐号：必须输入户名：必须输入(例：张三)地址：输出代管金额：必须输入(例：2300.00)金额大写：输出存款日期：输出付款方式：必须输入(现金/银行)月利率：输出摘要：输入随意会计：输出
操作方法：选择委托菜单，先显示画面上半部分，在<开户帐号>输入框内输入11位帐号，然后输入户名。找到此开户帐号信息，再显示画面下半部分，就可进行委托操作，否则系统会提示<无此开户帐号>或<此用户已销户>的信息。
可输入框：代管金额，付款方式，摘要。
C．代管金业务---支取：点代管金业务菜单中代管金支取选项，<详见下图)：开户帐号：必须输入户名：必须输入(例：张三)密码：输入地址：输出本金余额：输出利息余额：输出取款金额：必须输入(例：2300.00)金额大写：输出取款日期：输出付款方式：必须输入(现金/银行)付款总额：输出摘要：输入随意会计：输出
操作方法：选择支取菜单，先显示画面上半部分，在<开户帐号>输入框内输入11位帐号，然后输入户名。找到此开户帐号信息，再显示画面下半部分，就可进行支取操作，否则系统会提示<无此开户帐号>或<此用户已销户>的信息。
可输入框：地址，取款金额，付款方式，摘要。
D．复核代管金：具体操作可参考<复核入股，>
E．查询业务---代管金：具体操作可参考<查询股金>；
F．挂失/销挂代管金：具体操作可参考<挂失/销挂股金证>。
第七、借款业务包括合同管理、借款处理、还款处理、复核、查询等业务。
A．合同管理：在基金会向借款户发放借款时，根据基金会的规定，在借款双方达成共识后必须签订借款合同。再用鼠标或用光标键移动光标条到<合同管理>项时，用鼠标左按钮点按该选项或直接键入回车键即可进入合同管理画面。根据屏幕提示输入合同的甲乙方名称、借款性质、借款日期、到期日期、借款月利率、借款金额、违约罚息率、担保人及摘要等内容，输入完毕后，点按<确认打印>或用<AlT+D>确认录入数据。计算机会根据您所输入的数据，合理的组织成一份完整的合同书，通过打印机打印出来给您，在进行合同打印时，如果您需要几份合同书，可在提示的帮助下进行合同的打印工作，直到打印份数满足您的需要为止。在合同管理中的合同编号是由计算机自动生成，不需要您的输入。
B．借款录入：当合同数据输入完毕后，就要进行借款数据录入操作了，进入借款录入界面后，请先用鼠标点按借款种类列表框选取您所需要的借款类型，当选择完毕后，键入回车键或用鼠标点按帐号框，计算机会立即根据您所选择的借款类型，自动生成帐号、分号及单号，此时计算机要求您输入合同编号、借款户名、地址、借款日期、到期日期(到期日期一定要大于借款日期)、借款金额(借款金额大写由计算机自动给出)，借款月利率、担保人姓名、地址、电话等信息；如果有什么特殊声明，可在摘要中注明，当输入完以上数据后，请仔细核对，在确认无误后，点按<录入确认>按钮或用<ALT+D>完成录入操作。
如果在确认后发现有错误或漏掉的地方，可点按<作废操作>或<AIL+Z>，把帐号及分号，并点按<作废>或<AIL+Z>，把帐号及分号与刚才输入的帐号及分号相同的借款户数据作废，再重新录入一笔正确的借款数据即可。
C．借款续借：当借款户向基金会分多次借款时，从第2笔借款开始，就应进行借款续借。在进入借款续借界面后，输入借款户的帐号，计算机会统计该借款户的情况，自动给出该笔借款的帐号分号：(以后的操作与借款录入操作相应，具体步骤请查阅借款录入一节)。
D．借款延期：借款户在规定时间无偿还借款能力时，必须向基金会提出延期申请，在基金会同意该借款户延期后，便可为该借款户办理借款延期业务。当进入延期画面后，系统要求您输入借款户的帐号及分号，同时要求您输入延期日期，并自动根据输入的延期利率，计算出延期后的到期日期这一时间段的应交利息．如果借款户末办理延期手续，则在他超期后还款将被罚息)，如果确定延期数据正确后，可点按<录入确认>确认输入的所有数据，同时系统将打印延期时所应填写的票据。
E．还款录入：为减轻基金会工作人员的工作量，在进入还款录入界面后，系统要求输入的数据仅需帐号及分号即可，在输入完帐号及分号后，系统会根据设置好的利率，自动计算出借款的天数及利息，若该户为逾期借款户，系统还将根据规定的罚息率，计算出应收取的罚息金额，如果借款户归还清所有借款项，系统将自动结出担保金的利息，并打印借款的还款凭证及保证金归还凭证。当确认录入后，系统将自动为该借款户销户。
F．借款查询：借款查询分合同查询和借款户数据查询两类：
1．合同查询：在选择合同查询后，只需输入合同号，系统将在屏幕上列出与合同编号相同的合同内容，若输入合同编号不存在时，系统将给出<所查询记录不存在>的信息提示。当查询完毕后便可点<返回>按钮，系统会立即清屏返回。
2．借款户明细数据查询有以下几种查询方法：
a．按日期查询(要求输入查询日期)
b．按时间段查询(要求输入所需查询的时间段)
c．按帐号查询(要求输入帐号)
d．按户名查询(要求输入户名)。
当选择了以上a.b.c.d中任意一种时，在您输入完您的查询条件后，屏幕上的列表框中将列出满足输入条件的所有记录，如果在列表框中无一条记录存在，说明满足查询条件的记录不存在。
G．其他：在凭证查询中，还可以查到某一指定日期的应收利息情况表，对该日期以逾期或即将到期的借款户进行统计。并提出打印催款单，(催款单每一张含两部分，基金会及借款户各留其中部分)，催款单用来通知借款户及时还款以及到期不还款所产生的严重后果。
在做完会计所应做的工作后，可通过操作员转换转到出纳的复核界面，由于只有经复核过的明细帐才能自动生成总帐，故当天所发生的借款业务及还款业务都必须在当天复核完毕，否则第二天将不能复核，月底报表中的数据将产生错误。为保证数据的正确，应做到每天发生的业务每天复核完。复核的具体方法是：在屏幕上出现的数据正确后，点按<复核通过>按钮；接着按下<下一凭证>按钮，继续复核，直到下一凭证按钮变灰(表明数据已复核完毕)，然后返回菜单即可。
第八、同业业务主要处理基金会之间余额调剂的拆入拆出，以及乡镇基金会在县基金会的入股。本模块主要包括同业的拆入拆出，以及拆出款的回收，拆入款的归还，及以上各业务的复核。
A．同业拆入：由于乡镇基金会的融资增大，为及时将收集到的资金进行流通，需将一段时期内的闲置的资金拆入联合会，在发生此项业务时，办理业务的工作人员需将该业务的单位名称、拆入日期、拆入金额(小写)、拆入利息交由系统管理人员设定，以及该项业务的其它具体事项填入相应的输入框中。当核对正确后确认录入，并同时打印收款凭证，加盖业务章后给客户。
B．拆入还款：乡镇基金会在需要资金时，可到联合会将以前本基金会拆入的款项取出。这时，操作人员就应当为该客户办理<拆入还款>业务，当在菜单项中选择了拆入还款后，屏幕上出现拆入还款画面，系统要求输入帐号及分号，输入完毕后，系统会根据拆入时商定的利率，以输入数据日为还款日期，自动计算出应支付的利息及本息合计，若此时无需进行该项业务，可不确认返回。这样，此笔业务在以后需还款时再次办理，数据将依然存在。若点按了<录入确认>按钮，系统会自动打印输出一张付款凭证，该凭证上将包括此笔业务的拆入日期、拆入还款日期、本金、利率、利息、本息合计及大写等必须项。
C．拆放同业：在其他基金会所需资金不足时，向您所在基金会办理拆借业务时，操作人员需在计算机中做<拆放同业>业务。在选择了拆放同业项后，屏幕上会出现与同业拆入相似的画面。在登记业务数据时，系统要求输入单位名称、拆出日期、拆出金额、到期日期等内容。核对输入数据正确后，点按<确认>按钮，便可保存刚才录入的所有数据，若在<确认>录入后，通过打印输出的凭证，核对发现有错时，可点按<作废>按钮，输入该户的帐号等数据，点按<确认作废>便会自动将该笔业务作废，为能将该笔业务做入计算机中，需按正确信息输入，为该户重新开户，并输入正确数据。
注意：所有作废操作均是在未复核之前进行，如果在做了复核工作后，系统将拒绝为你做作废工作，希望使用者在操作过程中仔细输出核对每一条数据，确保录入数据的正确性，避免产生错帐，加大您以后的工作量。
D．拆放延期：拆放给某基金会的资金由于某种特殊原因，在规定的时间内无法及时归还，在本基金会同意的情况下，你必须为该户办理延期，做<拆放延期>工作。在为某一户办理延期时，系统要求输入该户的帐号等信息。此时系统会自动列出该户的拆出日期，并要求输入延期日期，自动计算出延期时应收取的利息。此时若不需办延期业务可不确认返回，在需办理延期时可点按<确认通过>按钮，并打印结息凭证。(拆放延期的操作步骤基本上与借款延期的操作步骤类似，若有不清楚的地方，可参考借款延期一节。)
E．拆放回收：当本基金会回收到被拆放出去的资金时，操作人员需在计算机中做<拆放回收>的工作，以便及时的将数据汇总，更新凭证库中的数据。在做拆放回收时，系统要求输入该户的帐号和分号，系统在输入完以上数据后，会自动列出该户的拆出日期、金额、利率；并且自动计算出应收利息、本金及利息合计，将该金额转换成大写，若确认正确后便可点按确认录入，完成该笔拆放回收款的受理工作。
F．同业查询：同业的查询提供以上各项同业业务的查询工作。操作方法是先选择一种查询类型，接着选择一种查询方法，屏幕上会要求输入查询条件，在输入完毕查询条件后，系统会根据你输入的条件，自动查找到与所输入条件相匹配的记录数据，并在列表框中显示出来；若所输入数据条件没有相匹配的记录，则列表框中为空。
同业查询方法与借款的方法相同(具体步骤请参考借款查询一节)。
G．复核：在会计做完明细帐的录入工作后，出纳可通过操作员转换到复核菜单，用鼠标或光标键选择要进行复核的菜单项(例如：拆入复核、还款复核、拆放回收复核)，在屏幕右上角会有一个当前共有的末复核的凭单记数，在屏幕上出现某一凭单内容时，仔细核对屏幕上所列数据，若发现数据有错，可转换到会计操作界面，进行作废操作；当数据显示内容正确时，可点按<复核通过>按钮，在经复核后，该笔业务会自动生成记帐凭证，参加数据汇总，修改报表中各项数据。复核完一笔业务后，可点按一凭证按钮，进行下一凭证数据的复核工作，如此反复进行下去，直到复核记录框中数字为0，或者下一凭证，按钮变灰时，表示当天该项业务已经复核完毕，然后返回进行其它业务的复核工作。
由于系统要求每天业务必须当天复核完毕，若存在末复核的数据，那报表所列举的数据将会不真实，在进行扎帐时，系统将拒绝扎帐，并提示你当天有末复核的凭证，为使系统能安全的正确的运行，请务必在每天结束工作前把当天的数据复核完毕，以便计算机自动更改库中的某些数据，在查询及打印时及时能反应基金会最新的资金变动情况。
第九、通用凭证主要是为了方便基金会解决在业务模块中不能处理的凭证录入(指除股金、代管金、借款、同业以外的业务)，可以进行报表的汇总打印输出，帐本打印输出。
A．凭证录入：通用凭证菜单下选择凭证录入子菜单后，系统出现凭证录入的界面。附件是指此次输入的凭证有几张附件做为凭证的附加说明。凭证日期是由具有<系统>权限的操作员在系统登录时指定的，在执行日初开工后就自动记录下来。凭证序号实际上是指凭证录入的流水号，由计算机自动产生。
凭证数据的录入：(1)科目代码：凭证录入时科目代码必须以明细科目级的科目代码录入，如果键入了不是明细科目的代码或科目代码错误，系统自动弹出一个窗口，可以在上面选择所要处理凭证的科目代码，如果选择了银行存款有关的科目代码，即头三位代码为’102’，则系统还会弹出银行业务中管理模块，输入有关信息后，<返回>或<输入>(2)科目名称是根据录入的科目代码自动填写的。(3)摘要内容：指每一笔凭证中的凭证摘要，在此位置键入一"*"号，系统会自动把前面已经录入的摘要内容填写到此框中，操作员可以做一些修改以适应对应科目，这样就极大地减少了汉字录入工作。(4)借方金额与贷方金额，在同一行中，只允许一项有金额，有借方金额就没有贷方金额，有贷方金额就没有借方金额。在屏幕的下方有本次凭证录入的借方金额与贷方金额合计数，如果借、贷方合计数不等，<确认录入>按钮不可用，即不允许无效的凭证进入数据库，确认录入后，可按<下一凭证>，开始另一个凭证的录入。
B．凭证复核：凭证由会计录入后须经过出纳复核才成为有效的凭证。复核后，系统自动记帐到明细库、总帐上，凭证复核模块把录入的凭证逐笔显示出来，如果按<确认复核>则将此凭证登记入帐，同时系统自动转入下一笔凭证。凭证复核完毕之后，系统自动对已复核的凭证给出一个凭证编号，如果不复核这一笔凭证，则按下一凭证。当到达最后一条末复核凭证后，确认复核及下一凭证都变为不可用，可选择返回。复核时不可对凭证进行修改，同时复核员的姓名不能与录入员的姓名相同，否则系统不予承认该笔凭证，只能由另一个具有出纳权限的操作员复核。当天的凭证必须在当天复核完毕，否则在系统进行扎帐时将不能进行下去。
C．凭证修改：凭证修改能修改该操作员在当时记帐日期内自己录入的凭证，无权修改他人录入系统的凭证，你可以修改你自已录入的凭证，也可删除此凭证。凭证修改的界面与凭证录入界面类似。
D．凭证查询与打印：凭证查询与打印可以查询当前记帐月份的凭证，对过往凭证的查询，可以通过帐本输出模块查询、打印。选择排序方式可以使列表框中的各凭证记录时凭证序号(对通用凭证录入的凭证)，按凭证编号(如果已经复核有一个凭证编号)，按科目代码排序。如果复核员一栏为空白或凭证编号一栏为空白，则表示该凭证为通用凭证模块录入的，并且尚末复核。
查找(F)：按钮可按组合条件搜索符合条件的凭证，然后在列表框中显示，如果要取消已选定的搜索条件，必须在查找框中选择<全部>。打印(R)：出纳每天的业务量可能会较大，所以在打印中不可能将凭证打印出来，只能将符合条件和记录按选定的排序方式打印出来。
合计数：显示符合条件的借方发生额和贷方发生额合计数。
E．月底结帐：对当月记帐凭证数据进行汇总。在帐本上进行登记当月各科目累计数，核对各科目数据，检查帐目的借方平衡。
月底结帐对手工而言是一件很烦琐的事情。由计算机进行月底结帐可以及时地产生各类报表。在月底结帐之前可以在报表打印模块打印科目汇总表或科目余额表，核对数据。月底时检查本月是否还有末复核的凭证、帐目的借贷关系是否平衡等，如果正确，系统将继续进行月底结帐，同时结转应付工资的余额到业务费用科目，月底结帐后该月的业务全部停止，不能变更，因此在进行操作时必须十分注意。
F．年底结帐：年底结帐是将本年帐务做年终处理，完成各帐的年结，自动结转有关科目到本年收益。结帐前，可以在报表模块中在年度报表页面打印出结转前的报表输出样张：如收益分配表、损益表、财务状况变动表等。
G．帐本的查询与打印：本模块可进行总分类明细帐科目帐的查询及打印总分类帐查询是对一级科目进行查询，在科目选择框选择一个科目代码，然后输入一个开始日期和终止日期，在<查询>按钮点按鼠标键后就按所选定的科目及日期，在列表框中将显示所查找的帐本。如果选按打印，则开始打印选定科目及日期的帐本。打印时帐本每页打印行数由<系统>权限的操作员在系统参数设置模块中设置，系统预定为20行。系统打印帐本会自动打印选定起始日期所在的帐本页和终止日期所在帐本的页的所有帐页。总分类帐、明细帐和总帐的操作相似。
H．出纳日记帐查询、打印：出纳日记帐包括门市现金日记帐和银行存款日记帐、总台现金日记帐和银行存款日记帐。当每笔与现金或银行有关的业务经复核之后，系统将自动在现金日记帐和银行日记帐上登记一条记录，所以出纳随时可以从出纳日记帐模块中查询或打印当天的现金或银行存款的余额和使用情况。
在选择操作框选择要输出的日记帐，然后在日期框输入查询或打印日记帐的日期，如果是查询：请在<输出方向>选择框内选择<屏幕浏览>，此时在屏幕下方的选择按钮显示<屏幕输出(s)>。查询时系统会自动弹出另一个窗口，列表显示所查询的日记帐。如果是打印：则在<输出方向>选择框内选择<打印输出>，此时在屏幕下方的选择按钮显示<打印输出(p)>，打印时系统每页打印行数是20行。
I．出纳银行业务：出纳银行业务主要是针对出纳到银行存入现金和从银行取出现金的业务。在出纳银行业务下拉菜单中可选择门市出纳银行业务或总台出纳银行业务，然后系统弹出出纳银行业务窗口。首先在业务选择框中选择<从银行取出现金>或<现金存入银行>的操作，输入支票号码及金额数，系统自动将金额转换为大写，并显示出来。如果是现金存入银行，则系统自动把支票号码输入框隐藏。在屏幕的右上方，系统显示门市或总台有关银行信息，如银行帐号、开户行名，还将显示对应的现金余额和银行存款余额，选择从银行取出现金或现金存入银行的操作后，系统会自动计算出有多少现金余额和多少银行存款余额。确认无误后，按<确认录入>按钮，系统会提示由具有<会计>权限的操作员进行复核，录入员与会计复核的操作员不能同一人。会计复核后，系统就会自动在现金日记帐和银行日记帐上登记一条记录，确认后末被复核的记录不会记录到日记帐上。
J．操作员转换：操作员转换模块主要是考虑到在单机版本中有多个操作员共使用同一台计算机。不同的操作员具有不同的权限，由会计录入的业务必需由出纳进行复核。所以必须进行操作员转换而不必退出系统后重新登录，会计做完帐后，转换操作员到出纳，出纳复核后再进行操作员转换，由会计继续做帐，具有<管理>权限的操作员则具有查询的权力。如果希望知道现在操作员的姓名、权限及业务时间，可以进入本模块。
本发明的优点在于：一、解决了目前农村合作基金会的财务管理比较混乱的大问题，使管理统一，并将我国农村的银行和财务的管理提高到一个新的水平；二、解决了我国农村的银行和财务工作量特别大，而且相当繁琐的老大难问题，比如存取款票据、季度结息、填写报表等还要用手工操作，特别是年底结算利息时，工作量最大，出现的差错也最多，本发明可将银行工作人员从繁琐的工作中解放出来；三、避免了大量地出现人为的差错，不仅提取和查询均不方便，而且金额大写小写会人为的不符，利息计算会人为的不同；四、本发明具有预测功能，投入款达到一定金额时，系统会自动提示，能及时显示当前资金的运作，使资金的管理更趋完善。五、责任权限非常清楚，在系统的管理下，各个操作人员不得越权操作。
本发明将在严格的保密/加密下运行，可靠性高，深受用户单位工作人员的信赖。