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1、(10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请号 201410453268.0 (22)申请日 2014.09.05 G06Q 10/06(2012.01) G06Q 40/00(2012.01) (71)申请人 宁波和佳软件技术有限公司 地址 315010 浙江省宁波市海曙区苍松路 43 号 311 室 (72)发明人 佟玉国 (74)专利代理机构 北京众合诚成知识产权代理 有限公司 11246 代理人 龚燮英 (54) 发明名称 一种金融服务管理信息平台 (57) 摘要 本发明公开了一种金融服务管理信息平台， 包括基础平台和应用平台 ； 本发明提供的金融服 务管理信息平台在完成各法人。
2、机构基础数据归并 与整合的基础上， 实现跨系统、 跨部门的数据信息 共享。通过统一的数据视图构建分业务主题的数 据应用集市， 包括统一的业务报表数据集市、 业务 指标体系及分专题的业务分析数据集市。提高了 农信系统的服务水平， 在确保系统具有良好扩展 性、 安全性、 稳定性和高可用性的前提下， 实现智 慧合作金融服务。 (51)Int.Cl. (19)中华人民共和国国家知识产权局 (12)发明专利申请 权利要求书2页 说明书4页 附图1页 (10)申请公布号 CN 104392291 A (43)申请公布日 2015.03.04 CN 104392291 A 1/2 页 2 1. 一种金融服务。
3、管理信息平台， 其特征在于 ： 包括基础平台和应用平台 ； 所述基础平 台， 用于提供基础数据、 数据管理和系统管理 ； 所述应用平台， 用于根据客户的需求输入和 处理查询检测基础平台中的数据。 2.根据权利要求1所述的金融服务管理信息平台， 其特征在于 ： 所述基础平台包括ETL 模块、 数据质量管理模块、 元数据管理模块和系统管理模块 ； 所述 ETL 模块， 用于服务层从各个数据源系统获取数据， 经过数据转换， 将数据装入数 据库系统 ； 所述数据转换过程包括数据抽取、 数据转换、 数据清洗和数据加载 ； 同时在数据 转换中定义树型区域个性化规则 ； 所述数据质量管理模块， 用于实现数据。
4、库系统中不同使用区域、 不同应用主题以及采 用个性化二维描述的每组数据的数据质量管理 ； 所述元数据管理模块， 用于定义数据库系统中的数据并记录数据从数据源到数据仓 库、 到数据集市以及再到应用的演化过程 ； 所述系统管理模块， 用于实现系统运行的安全管理、 运行管理、 数据备份与恢复功能。 3. 根据权利要求 1 所述的金融服务管理信息平台， 其特征在于 ： 所述应用平台包括基 础数据管理模块、 绩效管理模块、 客户分层信息管理模块、 财务预算管理模块、 信贷业务管 理模块和业务风险管理模块 ； 所述基础数据管理模块， 用于基础数据加载、 数据抽取、 数据转换以及数据清洗 ； 所述绩效管理模。
5、块， 用于评价个体和团体的存贷款、 中间业务、 拓展业务的绩效薪酬以 及绩效薪酬的计算、 发放、 汇总和查询 ； 所述客户分层信息管理模块， 用于实现客户分层贷款营销、 VIP 客户增值服务、 柜面营 销的管理 ； 所述财务预算管理模块， 用于实现机构及部门预算编制、 预算执行、 预算监控和预算分 析全方位的预算管理 ； 所述信贷业务管理模块， 用于实现客户调查、 客户评级、 客户授信、 业务办理和贷后管 理一体化的信贷业务管理 ； 所述业务风险管理模块， 用于实现客户风险计量、 客户风险等级、 客户风险预警、 客户 风险控制一体化的业务风险管理。 4. 根据权利要求 1 所述的金融服务管理信。
6、息平台， 其特征在于 ： 所述应用平台还包括 客户统一视图模块和产品管理模块 ； 所述客户统一视图模块， 用于在对客户进行有效识别和梳理的基础上， 建立客户持有 的全部账户、 产品、 交易、 渠道信息的全视图以及客户的统一视图 ； 所述产品管理模块， 用于记录产品信息及存储和处理产品信息， 建立产品列表。 5. 根据权利要求 1 所述的金融服务管理信息平台， 其特征在于 ： 所述应用平台还包括 业务和经营指标分析模块， 所述业务和经营指标分析模块， 用于输出 KPI 指标， 所述 KPI 指 标包括业务数据指标、 财务数据指标和风险数据指标。 6. 根据权利要求 1 所述的金融服务管理信息平台。
7、， 其特征在于 ： 所述应用平台还包括 客户分层管理模块， 所述客户分层管理模块， 用于输出实现客户分层贷款营销、 VIP 客户增 值服务、 柜面营销提供技术和信息支持的数据信息。 7. 根据权利要求 1 所述的金融服务管理信息平台， 其特征在于 ： 所述应用平台还包括 权 利 要 求 书 CN 104392291 A 2 2/2 页 3 绩效薪酬管理模块， 所述绩效薪酬管理模块， 用于输出为管理部门的过程管理中进行运营 效率和绩效分析提供信息支持的数据信息。 8. 根据权利要求 1 所述的金融服务管理信息平台， 其特征在于 ： 所述应用平台还包括 客户深度分析模块， 所述客户深度分析模块， 。
8、用于在客户单一视图的基础上， 对客户的明细 交易数据和各种往来情况进行深度挖掘， 分析客户的行为偏好、 渠道使用的偏好度、 对银行 产品的购买倾向、 客户流失的概率、 客户的风险度、 违约概率进行分析处理并输出分析处理 的数据。 权 利 要 求 书 CN 104392291 A 3 1/4 页 4 一种金融服务管理信息平台 技术领域 0001 本发明涉及数据信息管理技术领域， 尤其是涉及一种金融服务管理信息平台。 背景技术 0002 随银行金融的不断改革和发展， 在新的经济环境中， 业务范围不断拓展， 业务量和 规模不断增长。金融机构增加， 用户存储资产总额达庞大， 存储网点数量众多 ； 为了。
9、提高农 信系统的服务水平， 打造良好品牌， 迫切需要引入先进的技术， 构建合作金融服务管理信息 平台。在确保系统具有良好扩展性、 安全性、 稳定性和高可用性的前提下， 实现智慧合作金 融服务。 0003 从各国经验看， 合作金融机构在成长阶段带有浓厚的自发或土生土长的特点， 近 年来， 随着智慧地球兴起， 世界各国的农村合作金融事业也都加强了区域个性化服务管理。 中国幅员辽阔， 各地区之间的经济差别十分明显。 在这种背景下， 我国需要借鉴国外的成功 经验， 建议好有中国区域个性化特色的合作金融事业。 这些系统相互之间关联程度较低， 各 管理系统在不同的时间和阶段实施， 其软件设计架构、 硬件运。
10、行环境等没有经过统一的规 划设计。因此迫切地需要对各独立的系统进行整合， 同时也期望满足未来几年智慧合作金 融服务管理的需求。 发明内容 0004 针对上述现有技术存在的不足， 本发明的目的是提供一种金融服务管理信息平 台。 0005 为了实现上述目的， 本发明所采用的技术方案是 ： 0006 本发明提供的一种金融服务管理信息平台， 包括基础平台和应用平台 ； 所述基础 平台， 用于提供基础数据、 数据管理和系统管理 ； 所述应用平台， 用于根据客户的需求输入 和处理查询检测基础平台中的数据。 0007 进一步， 所述基础平台包括 ETL 模块、 数据质量管理模块、 元数据管理模块和系统 管理。
11、模块 ； 0008 所述 ETL 模块， 用于服务层从各个数据源系统获取数据， 经过数据转换， 将数据装 入数据库系统 ； 所述数据转换过程包括数据抽取、 数据转换、 数据清洗和数据加载 ； 同时在 数据转换中定义树型区域个性化规则 ； 0009 所述数据质量管理模块， 用于实现数据库系统中不同使用区域、 不同应用主题以 及采用个性化二维描述的每组数据的数据质量管理 ； 0010 所述元数据管理模块， 用于定义数据库系统中的数据并记录数据从数据源到数据 仓库、 到数据集市以及再到应用的演化过程 ； 0011 所述系统管理模块， 用于实现系统运行的安全管理、 运行管理、 数据备份与恢复功 能。 。
12、0012 进一步， 所述应用平台包括基础数据管理模块、 绩效管理模块、 客户分层信息管理 说 明 书 CN 104392291 A 4 2/4 页 5 模块、 财务预算管理模块、 信贷业务管理模块和业务风险管理模块 ； 0013 所述基础数据管理模块， 用于基础数据加载、 数据抽取、 数据转换以及数据清洗 ； 0014 所述绩效管理模块， 用于评价个体和团体的存贷款、 中间业务、 拓展业务的绩效薪 酬以及绩效薪酬的计算、 发放、 汇总和查询 ； 0015 所述客户分层信息管理模块， 用于实现客户分层贷款营销、 VIP 客户增值 服务、 柜 面营销的管理 ； 0016 所述财务预算管理模块， 用。
13、于实现机构及部门预算编制、 预算执行、 预算监控和预 算分析全方位的预算管理 ； 0017 所述信贷业务管理模块， 用于实现客户调查、 客户评级、 客户授信、 业务办理和贷 后管理一体化的信贷业务管理 ； 0018 所述业务风险管理模块， 用于实现客户风险计量、 客户风险等级、 客户风险预警、 客户风险控制一体化的业务风险管理。 0019 进一步， 所述应用平台还包括客户统一视图模块和产品管理模块 ； 0020 所述客户统一视图模块， 用于在对客户进行有效识别和梳理的基础上， 建立客户 持有的全部账户、 产品、 交易、 渠道信息的全视图以及客户的统一视图 ； 0021 所述产品管理模块， 用于。
14、记录产品信息及存储和处理产品信息， 建立产品列表。 0022 进一步， 所述应用平台还包括业务和经营指标分析模块， 所述业务和经营指标分 析模块， 用于输出 KPI 指标， 所述 KPI 指标包括业务数据指标、 财务数据指标和风险数据指 标。 0023 进一步， 所述应用平台还包括客户分层管理模块， 所述客户分层管理模块， 用于输 出实现客户分层贷款营销、 VIP 客户增值服务、 柜面营销提供技术和信息支持的数据信息。 0024 进一步， 所述应用平台还包括绩效薪酬管理模块， 所述绩效薪酬管理模块， 用于输 出为管理部门的过程管理中进行运营效率和绩效分析提供信息支持的数据信息。 0025 进一。
15、步， 所述应用平台还包括客户深度分析模块， 所述客户深度分析模 块， 用于 在客户单一视图的基础上， 对客户的明细交易数据和各种往来情况进行深度挖掘， 分析客 户的行为偏好、 渠道使用的偏好度、 对银行产品的购买倾向、 客户流失的概率、 客户的风险 度、 违约概率进行分析处理并输出分析处理的数据。 0026 采用上述结构后， 本发明和现有技术相比所具有的优点是 ： 0027 本发明提供的金融服务管理信息平台在完成各法人机构基础数据归并与整合的 基础上， 实现跨系统、 跨部门的数据信息共享。 通过统一的数据视图构建分业务主题的数据 应用集市， 包括统一的业务报表数据集市、 业务指标体系及分专题的。
16、业务分析数据集市。 0028 本发明提供的金融服务管理信息平台在数据集市的基础上， 构建业务功能规划及 信息展现为目标的业务主题应用 ； 实现前端操作界面的门户统一， 提供客户的单一视图， 方 便管理层、 执行层对系统的操作。 建成区域个性化特色的合作金融服务管理信息平台， 推动 中国合作金融事业的发展。 提高了农信系统的服务水平， 在确保系统具有良好扩展性、 安全 性、 稳定性和高可用性的前提下， 实现智慧合作金融服务。 附图说明 0029 下面结合附图和实施例对本发明进一步说明 ： 说 明 书 CN 104392291 A 5 3/4 页 6 0030 图 1 是本发明的金融服务管理信息平。
17、台示意图 ； 图 2 是本发明的金融服务管理信息平台数据通信层示意图。 具体实施方式 0031 以下所述仅为本发明的较佳实施例， 并不因此而限定本发明的保护范围。 0032 实施例， 见图 1 所示 ： 0033 本实施例提供的一种金融服务管理信息平台， 包括基础平台和应用平台 ； 所述基 础平台， 用于提供基础数据、 数据管理和系统管理 ； 包括 ETL 模块、 数据质量管理模块、 元 数据管理模块和系统管理模块 ； 0034 所述 ETL 模块， 用于服务层从各个数据源系统获取数据， 经过一系列数据转换， 将 数据装入数据库系统。ETL 过程包括数据抽取、 数据转换、 数据清洗、 数据加载。
18、、 同时在数据 转换中定义树型区域个性化规则， 以适应不同级别和区域机构的实际需求的模块。 0035 所述数据质量管理模块， 用于实现每组数据不同使用区域、 不同应用主题、 个性化 二维描述数据质量管理的模块 ； 0036 所述元数据管理模块， 用于元数据能够准确定义数据库中的所有数据情况， 并清 晰地描绘出数据从源系统到数据仓库、 到数据集市、 再到应用的演化过程的模块 ； 0037 所述系统管理模块， 用于系统运行的安全管理、 运行管理、 数据备份与恢复功能的 模块 ； 0038 所述应用平台， 用于根据客户的需求输入和处理查询检测基础平台中的数据。 0039 所述应用平台包括基础数据管理。
19、模块、 绩效管理模块、 客户分层信息管理模块、 财 务预算管理模块、 信贷业务管理模块、 业务风险管理模块 ； 0040 所述基础数据管理模块， 用于基础数据加载、 数据抽取、 数据转换、 数据清洗等基 础数据管理模块 ； 0041 所述绩效管理模块， 用于绩效评价个体和团体的存贷款、 中间业务、 拓展业务的绩 效薪酬的计算、 发放、 汇总、 查询的模块 ； 0042 所述客户分层信息管理模块， 用于实现客户分层贷款营销、 VIP 客户增值服务、 柜 面营销的管理模块 ； 0043 所述财务预算管理模块， 用于实现机构及部门预算编制、 预算执行、 预 算监控、 预 算分析全方位的预算管理模块 。
20、； 0044 所述信贷业务管理模块， 用于实现客户调查、 客户评级、 客户授信、 业务办理、 贷后 管理等一体化的信贷业务管理模块 ； 0045 所述业务风险管理模块， 用于实现客户风险计量、 客户风险等级、 客户风险预警、 客户风险控制等一体化的业务风险管理模块 ； 0046 所述应用平台还包括客户统一视图模块、 产品管理模块、 业务指标分析模块、 经营 指标分析模块、 客户分层管理模块、 绩效薪酬管理模块、 客户深度分析模块 ； 0047 所述客户统一视图模块， 用于在对客户进行有效识别和梳理的基础上， 建立客户 持有的全部账户、 产品、 交易、 渠道等全部信息的全视图， 及客户的统一视图。
21、 ； 0048 所述产品管理模块， 用于梳理和整合产品信息， 统一存储和管理产品的各种信息， 建立单一的产品列表， 实现产品信息的集中， 为未来的产品绩效、 产品设计等提供支持。 说 明 书 CN 104392291 A 6 4/4 页 7 0049 所述业务和经营指标分析模块， 用于为决策层和高级管理层提供综合、 全面、 直观 的 KPI 指标展示和分析平台， 从业务、 财务和风险等角度全方位反映业务的现状， 并且通过 历史趋势、 结构分析、 同业比较和预警等多种分析方法， 为决策层和高级管理层的战略和管 理决策提供有力的信息支持 ； 0050 所述客户分层管理模块， 用于实现客户分层贷款营。
22、销、 VIP 客户增值服务、 柜面营 销提供技术和信息支持 ； 0051 所述绩效薪酬管理模块， 用于为管理部门的过程管理中进行运营效率和绩效分析 提供信息支持 ； 0052 所述客户深度分析模块， 用于在客户单一视图的基础上， 对客户的明细 交易数据 和各种往来情况进行深度挖掘， 分析客户的行为偏好、 渠道使用的偏好度、 对银行产品的购 买倾向、 客户流失的概率、 客户的风险度、 违约概率等各种分析， 更好地了解客户和提供针 对性服务。 在有效整合的数据平台上借助于各种分析工具完成面向市场风险、 信贷风险、 操 作风险等功能的模型定制和分析功能展示。 0053 本实施例提供的金融服务管理信息平台中的基础平台可以采用服务器设备， 并在 服务器中设置相应的功能模块来处理基础数据， 其中的应用平台采用计算机终端处理设备 来实现客户对基础数据的处理分析。 0054 金融服务管理信息平台目前已广泛使用， 其它结构和原理与现有技术相同， 这里 不再赘述。 说 明 书 CN 104392291 A 7 1/1 页 8 图 1 图 2 说 明 书 附 图 CN 104392291 A 8 。